業務類
業務類
  • 流程銀行解決方案
  • 供應鏈金融產品平臺
  • 資產管理系統
  • 運營風險監控系統
  • 智慧運營系統
  • 操作風險管理系統
  • 信貸業務解決方案
  • 統一定價系統
  • 企業現金管理系統
  • 中間業務平臺
  • 企業級客戶信息整合平臺
  • 反洗錢監測分析系統解決方案
  • 事后監督系統

京北方流程銀行解決方案旨在助力銀行提升差異化的營銷服務能力、實時性的產品風控能力和智慧型的內部運營能力。幫助銀行全面重建高效、安全、低成本的業務流程和管理流程,實現數字化轉型,獲取核心競爭優勢。

集中作業系統的搭建是該解決方案中的核心舉措,有助于商業銀行構建以客戶為中心、以市場為導向、業務垂直運作管理,在組織結構和運營模式上更加扁平化、標準化、專業化、集約化和精準化的“流程銀行“,為內外部客戶提供全方位、多層次、“一站式 ”的金融服務。

京北方供應鏈金融產業平臺通過整合金融資源層、基礎支付網絡層和產業鏈場景層三層資源,實現銀行機構囊括所有對產業鏈企業的智能供應鏈金融服務平臺。該平臺依托先進的大數據、區塊鏈、云計算、RPA、OCR、人工智能技術重構融資業務流程及形態,將銀行業傳統供應鏈金融轉變成智慧資金與資產管理,改變傳統線下斷點接入方式,實現產業金融平臺開放式合作,從而推動銀行業開放式生態供應鏈金融服務的轉型。

京北方資產管理系統可為銀行等金融機構的理財資管業務、同業業務提供前、中、后臺一體化的資管業務管理平臺系統。系統整合了理財資產管理及同業管理的全流程管理,以及整個生命周期內的產品管理、風險監控、收益試算、賬戶核算、現金流分析管理、資產負債管理、報表等功能,助力銀行等金融機構資產管理業務快速規范地發展。

該系統具有全生命周期流程管理、產品管理全面、核算功能強大、風險管控和合規管理嚴格、系統配置靈活等特點。

京北方運營風險監控系統是面向銀行運營管理及風險管理實踐,針對存款業務、貸款業務、銀行卡業務、國際業務、資金業務、賬戶管理等業務處理的營運作業中后臺解決方案。系統提供實時/準實時的非現場檢查、差錯核對、質量檢查、問題管理、風險稽核、風險分析、整體運營風險監控分析、監控績效排名等功能,協助營運柜面作業實時監測,確保銀行營運風險的早識別、早監測、早預警、早處理,實現全流程營運風險監控管理。系統基于國內金融行業成熟的運營風險監控模型,支持對金融機構日常運營業務實時、準實時及批量的監控,并內置模型實驗室及模型管理模塊,可供用戶自定義風控模型并在模型實驗室驗證相關模型效能。系統具備高效的風控監測及處理流程,豐富的圖形化分析及過程展示界面,提高用戶日常監控操作、分析及管控效率。

系統基于傳統或大數據集群環境、成熟的微服務架構搭建各項核心功能模塊,集成機器學習算法,賦予系統關鍵節點持續改進能力。具備極佳的可擴展性及可維護性,滿足用戶長期運營監控的系統性要求。

智慧運營是為實現銀行的運營能力提升,并塑造全行智能運營體系,通過圍繞“接觸層-交付層-管控層”三層架構建設,建立的包含運營生產、運營組織、運營服務支持、運營風險控制四方面能力體系的可全行公用的、智能的、集約的運營管理平臺。

該系統依托運營資源調度管理邏輯子系統,對運營服務任務進行標準化定義,形成運營服務的基礎流程庫。同時以執行人畫像、任務標準化定義為基礎,建立統一運營資源與任務調度機制,對銀行的生產作業、營銷咨詢、交易服務等各類運營事項所需的運營資源進行優化配置。最后以運營作戰室統籌渠道運營管理指標,為總行、分行、網點渠道運營管理提供數據支持,并從渠道運營角度為業務部門、管理部門提供經營管理支撐。

京北方操作風險系統旨在構建符合現代化商業銀行操作風險與內控合規管理需求的、完整的風險管理系統,形成全行操作風險工作平臺、管理平臺和信息分析平臺。是構建全行操作風險管理架構、管理政策,完善操作風險流程體系,健全操作風險管理方法與技術,優化操作風險報告體系,建立風險數據庫等重要支持手段。

系統架構設采用模塊化、參數化的設計理念,系統主要提供的工具包括風險與控制自我評估(RCSA)、關鍵風險指標(KRI)、損失數據收集(LDC)。根據巴塞爾新資本協議規定,各商業銀行應構建起基于操作風險管理三大工具的操作風險管理體系,利用其交互驗證效果,從事前、事中和事后監測和預警操作風險。

  • 全流程信貸管理系統
  • 押品管理系統
  • 綜合授信系統
  • 額度與限額管控系統
  • 二代征信報送系統

全流程信貸管理系統

京北方全流程信貸管理系統是為銀行等金融機構提供對公、對私信貸業務業務管理和風險控制的IT支撐平臺。通過京北方全流程信貸管理系統,可建立規范的審批業務操作流程、授權管理、授信管理、內部管理、會計核算、信息交互、風險管理、監管指標、有效的信息交流和管控反饋機制,提升信貸業務精細化管理水平和業務創新能力,實現客戶價值的最大化管理。該系統有機地整合了對公、對私信貸業務,可管理整個業務生命周期內的客戶管理、業務申請、業務審批、合同管理、發放管理、貸后管理、資產保全管理、產品管理、風險監控、賬戶核算、營銷分析管理、統計報表等功能,助力銀行等金融機構信貸管理業務快速規范地發展。

押品管理系統

京北方押品管理系統是針對銀行信貸業務的第二還款來源——押品進行全面、集中、精細化管理的系統平臺。通過該系統可實現押品從建立、價值評估、權證管理、貸后檢查、重估、置換、釋放、處置等全生命周期管理,實現對押品價值的及時、準確的評估和跟蹤,防范押品覆蓋度不足、價值下跌、合規性等各項風險。主要包括信息采集、流程管控、動態估值、風險預警、緩釋拆分、統計分析、政策配置、系統管理八大功能模塊。

綜合授信系統

京北方綜合授信管理系統涵蓋貸款、貿易融資和保函授信業務,并為有關授信業務提供擔保及反擔保服務。系統通過綜合評價客戶資信狀況、授信風險和信用需求等因素,并通過對授信額度的分配支用、監控管理來集中、統一控制客戶信用風險。

綜合授信的額度種類包括:統一授信額度、最高綜合授信額度、公開授信額度、免擔保(免反擔保)額度等。

額度與限額管控系統

京北方額度與限額管控系統是在銀行對授信業務全面精細化管理的大背景下提出的全行企業級集中統一的額度與限額管控解決方案。構建多層級的額度管理體系,包括限額層、批復層、額度及約束維度層、業務層。其中,限額層作為額度控管的最高上限,包括全行層面的信貸投放總量、組合限額、單一限額;批復層即授信申請通過銀行相關部門審批后,形成授信批復;額度及約束維度層即作為批復項下的細分控制條件,約束放款時需遵循的要求;業務層即各類具體授信業務。

二代征信報送系統

京北方二代征信報送系統是基于人行二代征信系統的改造要求所研發的、旨在快速滿足銀行及非銀金融機構二代征信信息上報和查詢需求的報文系統。系統可幫助銀行及非銀金融機構快速接入人民銀行二代征信管理系統,實現征信信息的上報和規范的數據抽取、校驗、在線上報和集中查詢。對外提供客戶征信報告查詢服務,并根據查詢需求差異化授權進行定制的功能,以及客戶征信信息異常預警功能。

京北方統一定價管理系統是全新的利率定價和中收減免業務審批管理的信息化管理系統。系統可實現利率定價和中間業務收費減免的線上審批,定價業務和客戶、產品、主線、機構的監測預警,中收減免的入賬登記、監測預警,以及同業報價征集等功能。通過搭建產品定價管理系統,客戶可全面提高利率管理的系統化、流程化、精細化水平,以及在同一系統中實現中收減免審批和統計等相關功能。

京北方企業現金管理系統為集團企業客戶提供快捷的電子化結算服務,可以通過網點柜面、網上銀行、移動APP或銀企直聯,實現總公司對全司資金的集中管控,提高資金周轉速度和使用效率,滿足集團企業公司信息流、資金流的統一。根據集團企業差異化的管理需求,商業銀行可以就現金管理系統的功能進行自由的選擇和組合,為客戶提供不同的現金管理方案。通過該系統可實現現金管理后臺服務、現金管理接口組件、現金管理WEB前置、現金管理銀企互聯前置等功能。系統具有提供可視化配置的通訊接口平臺、適合構建全面的金融服務體系的特點。

京北方中間業務平臺是一套統一的中間業務交易處理和第三方接口管理的系統應用平臺,可支持保險、證券、稅務、財政以及各類代繳費單位的統一接入和業務處理。該平臺采取基于規則和組件的定制開發模式,有效縮短開發周期和支持業務創新,該平臺利用核心業務系統、現金管理系統等賬務系統所設置的內部賬戶、外部賬戶和現金管理系統的資金匯劃和結算功能,為委托單位和用戶提供全國性和區域性中間業務交易統一集中處理的系統。該平臺通過流程定制、參數配置、委托單位管理,確保了代收、代付人業務辦理的便捷性和高效性,支持商業銀行中間業務快速發展。

京北方ECIF(Enterprise Customer Information Facility)是從客戶視角出發,整合來自銀行核心業務系統、信貸系統、卡系統等業務系統以及電子銀行、呼叫中心等渠道系統的各類客戶信息,涉及個人客戶、企業客戶、金融機構客戶以及虛擬客戶,涵蓋其基本信息、賬戶信息、簽約信息、客戶關系信息、業務信息等,并對部分信息進行分析挖掘,形成“單一客戶視圖”,為各個應用系統提供完整、統一、正確、及時的客戶信息,實現客戶資料的有效管理,有效解決銀行客戶信息重復采集、共享性差,利用率低,操作風險高等問題。

京北方反洗錢監測系統解決方案包括各類有助于風險評估的主客觀分析工具,支持建立貫穿各個業務條線/流程、跨地域、跨機構、跨渠道、跨產品的上下協調、整體聯動的企業級反洗錢監測管理系統。該解決方案可全面提升大額交易、可疑交易報送的自動化水平及準確性,以應對日趨專業化、復雜化的洗錢行為。

京北方反洗錢監測分析系統解決方案內置多重全面量化的識別模型,包括客戶身份識別、大額/可疑監測模型,確保洗錢行為的準確識別與及時預警、自動生成人行報文、靈活的參數配置功能、反洗錢監測策略研究、持續的知識管理等特點。

京北方事后監督系統在設計上充分使用了最先進的中間件技術和工作流管理技術,利用掃描技術將票據實物轉化為電子檔案,利用數據庫技術、網絡技術、OCR識別技術、AI技術,自動識別記賬憑證要素,實現業務監督的流水勾對。系統對業務進行多層立體的監督、預警,可以根據參數靈活定制重點監督模型和風險預警模型,系統根據模型進行自動篩選。風險預警支持實時預警和批量預警。

系統從全面操作風險管理的理念出發,以風險控制理論為依據,利用專用規則引擎對業務數據進行分析和檢測,實現事后監督由業務復審向風險管理和質量控制的戰略轉型,構建事后監督和內部審計相互結合、相互支撐的現代化操作風險防控體系。

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